חושבים שהכול מסודר? אולי כדאי לבדוק שוב.
רוב האנשים בטוחים שברגע שהם סגרו את הפנסיה בעבודה – הם "מסודרים".
אבל האמת? העולם משתנה. שוק הביטוח משתנה. ואתם? גם אתם משתנים.
וזו בדיוק הסיבה שבדיקה שנתית של תיק הביטוח הפנסיוני היא לא מותרות – אלא צורך קריטי.
אז למה באמת צריך לבדוק?
1. כי החיים לא עומדים במקום
נולד לכם ילד? החלפתם מקום עבודה? פתחתם עסק עצמאי?
כל שינוי כזה משפיע על הביטוח הפנסיוני שלכם. ואם לא תתאימו אותו למציאות החדשה – אתם עלולים להישאר לא מכוסים, או לשלם סתם.
2. כי התנאים בשוק משתנים
חברות ביטוח מעדכנות מסלולים, עלויות ודמי ניהול.
מה שהיה נכון לפני שנה – לא בהכרח משתלם היום.
סוכן ביטוח פנסיוני טוב יידע להמליץ על שינויים שיחסכו לכם כסף ויתנו יותר כיסוי.
3. כי טעויות עולות ביוקר
שכחתם לעדכן מוטבים? יש לכם כפל ביטוחים?
לא מעט לקוחות שמגיעים אלינו מגלים תקלות בתיק הביטוח – שלא היו מודעים אליהן בכלל.
בדיקה תקופתית פשוטה יכולה למנוע טעויות שעלולות לעלות עשרות אלפי שקלים – או יותר.
מה כוללת בדיקה שנתית?
- סקירה מלאה של כל הביטוחים והחסכונות הפנסיוניים
- בדיקת כיסויים ביטוחיים: חיים, נכות, אובדן כושר עבודה ועוד
- איתור כפילויות או חוסרים
- השוואת תנאים מול שוק הביטוח והמלצות לשיפור
- התאמה למצבים משפחתיים וכלכליים חדשים
ומה אתם צריכים לעשות? כמעט כלום.
הבדיקה מתבצעת בליווי אישי ומקצועי של סוכן ביטוח מורשה.
אתם לא צריכים לחפש טפסים, או להבין לעומק את הדוחות.
אנחנו ב־סייפסייד נעשה את זה עבורכם – בפשטות, בשקיפות וביחס אישי.
ומה קורה אחרי הבדיקה?
אנחנו מציגים בפניכם תמונת מצב מלאה – עם הסברים ברורים וללא אותיות קטנות.
אם הכול נראה תקין – נמשיך לעקוב.
אם נדרש שינוי – נציע פתרון מדויק, בהתאמה אישית ובתנאים הטובים ביותר.
כמה זה עולה? לפעמים זה רק שיחת טלפון.
בדיקה שנתית לא תמיד עולה כסף – אבל תמיד שווה הרבה.
כשהיא מונעת טעויות, משפרת את התנאים, ומחזירה לכם שליטה – היא שווה זהב.
רוצים לוודא שהפנסיה והביטוח שלכם באמת עובדים בשבילכם?
צרו איתנו קשר ב־סייפסייד, ונשמח לקבוע אתכם פגישת בדיקה מקצועית, אמינה – ואנושית.
כי אצלנו, זה לא רק תיק ביטוח. זה אתם, העתיד שלכם – ומה שביניהם.
